۵ کلید مهم برای سرمایه‌گذاری موفق

• سه شنبه 4 دی 1397
• اخبار
• 1646

۱ - اهداف و نیازهای خود را بشناسید

ممکن است اهداف متفاوتی برای دوره‌های مختلف زندگی خود داشته باشید. اما بسیار مهم است که با در نظر گرفتن نیازها و تمایلات خود اهداف کوتاه‌مدت و بلندمدت را تعیین کنید.

در این راه بهتر است از اصول تأیید شده سرمایه‌گذاری موفق پیروی کنید و به استقلال مالی برسید. همه ما می‌دانیم بازار سرمایه جذاب است و سرمایه‌گذاری موفق در آن جذاب‌تر. شما می‌توانید سهام شرکت‌های مختلف را خریداری کنید و در این بازار، حق انتخاب سرمایه‌گذاری با شماست. در فضای بورس ایران، فرصت‌های بی‌انتهایی وجود دارد و درعین‌حال اگر با این بازار بیگانه باشید، شاید شروع کار کمی سخت و پیچیده به نظر آید. با وجود این، جنبه مثبت بورس آن است که شما می‌توانید با دنبال کردن اصول و قواعد مشخصی، تا حد زیادی احتمال موفقیت را افزایش دهید و ریسک خود را در این مسیر کمتر کنید.

پیش از اینکه هر تصمیمی بگیرید، سعی کنید این سؤال‌ها را از خود بپرسید:

• آیا به دنبال طرحی برای بازنشستگی خود در بلندمدت هستید؟
• آیا به دنبال پس‌اندازی جهت تأمین امنیت مالی فرزندان خود در سال‌های آتی هستید؟
• آیا به دنبال برنامه‌ریزی جهت خرید دارایی با ارزشی نظیر ملک در بلندمدت هستید؟
• آیا به دنبال یک فرصت سرمایه‌گذاری بلندمدت با چشم‌انداز رشد هستید؟
• آیا به‌دنبال طرحی برای رؤیاهای خود از جمله خرید ماشین مورد علاقه‌تان در میان‌مدت هستید؟
• آیا به دنبال پس‌اندازی جهت حفظ قدرت خرید و محافظت از ارزش دارایی‌هایتان هستید؟

۲ - میزان تحمل ریسک خود را بدانید

• همه سرمایه‌گذاری‌ها دارای درجات مختلفی از ریسک هستند. شما باید ابتدا میزان تحمل ریسک خود را با توجه به نیازها، تمایلات و توانایی‌های خود بشناسید و متناسب با آن عمل کنید. یک فرد ممکن است از فعالیت‌های پرمخاطره لذت ببرد، اما در مقابل فرد دیگر ثبات و امنیت را بیشتر ترجیح دهد.
• یک فرد بازنشسته به‌جای درگیر کردن خود در ریسک سرمایه‌گذاری، ممکن است ترجیح دهد صرفا ارزش پول خود را حفظ کند.
• یک فرد که میزان بدهی بالا و درآمد کمی دارد، ممکن است حتی از استرس شب‌ها نخوابد و تحمل ریسک بیشتری نداشته باشد.
• یک فرد ثروتمند شاید به‌راحتی توان مدیریت ریسک خود را داشته باشد و بیشتر ریسک کند.

۳ - اهداف خود را بودجه‌بندی و فرموله کنید

درآمد و میزان دارایی خود را مشخص کنید. پس از کسر هزینه‌های جاری و بدهی‌های خود، حال باید میزان مبلغی که برای رسیدن به هر یک از این اهداف نیاز دارید را حساب کرده و با زمان‌بندی جریانات نقدی خود ببینید که چقدر باید برای هرکدام پس‌انداز کنید.

• دارایی، موجودی نقدی و غیر نقدی
• بدهی و تعهدهای مالی کوتاه و بلندمدت
• میزان درآمد فرد یا یک خانواده
• وضعیت، نیازهای مالی و محل تأمین آن‌ها در زمان بازنشستگی
• هزینه‌های روزانه زندگی
• هزینه‌های اصلی و مهم طی دوران زندگی(مانند خرید خانه، اتومبیل و مسافرت‌های تفریحی)
• هزینه‌های مرتبط با آینده فرزندان و جوانان(هزینه‌های تحصیل، ازدواج و کمک‌های مالی برای شروع زندگی مستقل)

۴ - گزینه‌های مختلف سرمایه‌گذاری را ارزیابی کنید

• سهام
• صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک
• اوراق مشارکت
• سبد اختصاصی
• سپرده بانکی
• صندوق با درآمد ثابت
• بازار کالا(طلا و فلزات گران‌بها)
• ETF
• املاک و مستغلات
• حساب‌های مشاوره‌ای

۵ - طبق استراتژی متناسب با وضعیت خود سرمایه‌گذاری کنید

مرحله نهایی، تصمیم‌گیری در مورد ترکیب دارایی‌ها و انتخاب سرمایه‌گذاری مناسب است. پس از ارزیابی و تعیین نیازها و اهداف، میزان تحمل ریسک و با توجه به توازن بین ریسک و بازده موجود در بازارها، ترکیب سرمایه‌گذاری شما مشخص می‌شود.